¿Qué es la inversión con CFDs?


¿Qué es el comercio de CFDs? Explicación de los Contratos por Diferencia

Tabla de contenidos

¿Qué es la inversión con CFDs, definición?

¿Quieres operar en los mercados financieros, pero no sabes por dónde empezar es algo muy común en la gente que empieza en la bolsa? ¡Entonces los CFDs, o Contratos por Diferencia, pueden ser una opción para ti!

Los CFDs tienen pocas barreras de entrada en términos de coste y la posibilidad de operar en cualquier lugar de forma online. Sin embargo, son algo técnicos y abstractos, lo que significa que muchos aspirantes a operar no están seguros de lo que son o por dónde empezar a operar con CFD.

En este artículo explicaremos qué son los CFDs, cómo funcionan, los beneficios y riesgos de las operaciones con CFDs, cómo operar con CFDs, los diferentes tipos de operaciones que existen, cómo elegir la plataforma de operaciones o Boker de CFD.

 

¿Qué son los CFDs?

CFD significa en inglés «Contrato por Diferencia», y es un contrato para intercambiar la diferencia en el valor de un activo desde el momento en que se contrato hasta el momento en que se cierra el contrato del CFD.

 

Entonces, ¿qué significa en realidad? ¿Qué es el comercio o trading con CFD?

Para entender los CFDs y cómo operar, el mejor lugar para empezar es con la inversión tradicional. S

i tu quiere invertir en una empresa, compraría algunas acciones al precio actual de las mismas. Si quieres invertir en oro o petróleo, podrías comprar un lingote de oro o un barril de petróleo.

Entonces esperaría a que el precio aumente, y venderías el activo a un precio más alto, y obtendrías unas ganancias por la diferencia.

Las operaciones con CFDs funcionan de forma similar: abres una operación con un activo a un precio determinado, esperas a que el precio aumente o disminuya, y luego obtienes unas ganancias (o unas pérdidas) sobre la diferencia.

Una de las mayores diferencias entre las operaciones con CFDs y las inversiones tradicionales es que tú nunca eres el propietario del activo. En cambio, un CFD refleja el precio del activo tubyacente, y en lugar de comprar ese activo, tu puedes especular sobre cómo podría cambiar el precio de ese activo.

¿Cómo funciona el operar con CFDs? Una introducción a los CFD y tu definición

Si dejamos de lado la jerga como «contratos» y «activos tubyacentes», operar con CFDs simplemente te da la oportunidad de obtener beneficios si un mercado se mueve hacia arriba o hacia abajo.

Para hacer esto, necesitarás:

Abrir una cuenta de operaciones con un Broker de CFD en España u otro país.

Descargar el software o la plataforma del bróker para operar con CFD.

Elegir un activo con el que te gustaría operar.

Decidir si crees que el precio de este activo subirá o bajará.

 

Digamos que el precio del oro es de 1.500 Euros la onza, y tú piensas que podría aumentar. En este caso, podrías abrir una operación de «compra» en tu plataforma de operaciones, lo que se conoce como una operación «larga», y significa que abrirá la operación a un precio, esperando que el precio tuba, y luego cerrará la operación (o «vender») a un precio más alto, obteniendo una ganancia por la diferencia entre el precio de venta y el de compra.

Por lo tanto, si abriste la operación cuando el oro se cotizaba a 1.500 Euros y luego la cerraste cuando el oro alcanzó los 1.525 Euros, obtendrías una ganancia de 25 Euros. (Observa que este es un ejemplo simple, y más adelante en este artículo veremos con más detalle cómo calcular las ganancias y pérdidas de las operaciones con CFDs).

Por otro lado, si tu piensas que el precio del oro va a caer, podrías abrir una operación de «venta» en tu plataforma de operaciones. Esto se conoce como una operación «en corto», y significa que abres una operación esperando que el precio de un activo caiga, y luego cierras la operación (o «compra» del activo de nuevo) y obtienes una ganancia por la diferencia.

Por lo tanto, si tu abres una operación de CFD en corto cuando el oro se cotiza a 1.500 Euros y luego la cierras a 1.450 Euros, obtendrás una ganancia de 50 Euros.

Los CFDs siguen el precio del mercado, por lo que el éxito (o fracaso) de tus operaciones depende del rendimiento del mercado).

 

Puedes empezar con una cuenta de demostración gratuita para probar como funciona operar con CFD

Una cuenta de operaciones CFD de demostración te permite intentar operar en los mercados con datos de mercado en tiempo real, sin arriesgar nada de tu dinero ganado con tanto esfuerzo. En tu lugar, puede establecer un saldo de cuenta virtual que puedes utilizar para desarrollar tus habilidades.

 

¿Cuáles son las ventajas de operar con CFDs con tu inversión?

Aunque hay muchos Broker para CFDs que estarían ansiosos por proporcionarle una larga lista de beneficios, a veces puede ser difícil saber qué creer: ¿es cierto todo lo que dicen, o es sólo un discurso para vender?

Aquí puedes seguir leyendo para obtener una visión general de los beneficios de operar con CFDs, seguido de algunos de los riesgos que involucra.

Broker de CFD España
Broker de CFD España

Apalancamiento de los CFD

Uno de los mayores beneficios de las operaciones con CFDs es el uso del apalancamiento, lo que significa que puedes acceder a una mayor porción del mercado que la que podrías comprar tradicionalmente con el dinero que tienes disponible en tu cuenta (conocido como el margen).

Dependiendo del instrumento con el que operes, de tu regulador local y de tu corredor, como operador profesional podrás abrir operaciones de un valor hasta 500 veces el valor el saldo de tu cuenta.

Para los comerciantes minoristas, algunos instrumentos permiten operaciones de hasta 30 veces del capital que disponen.

Así que si tiene 1.000 Euros en tu cuenta y un apalancamiento disponible de 1:30, puedes acceder a 30 Euros por cada dólar de tu cuenta, o hacer operaciones que estén valoradas hasta 30.000 Euros.

Ejemplo de la inversión en oro

Si volvemos al ejemplo de la inversión en oro, si quisieras comprar una onza de oro valorada en 1.500 Euros, tendrías que gastar 1.500 Euros. Por otro lado, con las operaciones con CFDs, tu puede abrir una operación de ese valor con una fracción de esa cantidad en tu cuenta.

Si tu está operando con un Boroker de CFD que permite un apalancamiento de 1:20, esto significa que por cada €1 que tu tiene en tu cuenta, puede operar con €20 en oro.

Por lo tanto, si deseas abrir una operación con el equivalente a una onza de oro, valorada en 1.500 Euros, necesitarás un margen de 300 Euros en tu cuenta.

Esto significa que, con un depósito relativamente pequeño, puede seguir obteniendo las mismas ganancias (y pérdidas) que obtendrías en una inversión tradicional.

La diferencia es que el rendimiento de tu inversión inicial es mucho mayor.

El riesgo es que las pérdidas potenciales se magnifiquen en la misma medida que las ganancias potenciales.

 

Operación con CFDs sobre oro

La inversión tradicional

Tu depósito

€300

€1,500

El comercio de oro a largo se abre a 1.500 Euros, se cierra a 1.525 Euros

Ganas 25 Euros, o el 8,33%

Ganas 25 Euros, o el 1,67%

El comercio de oro largo se abre a 1.500 Euros, se cierra a 1.450 Euros

Pierdes 50 Euros, o el 16,67%

Pierdes 50 Euros, o el 3,33%

 

Comercio largo y corto

Una de las desventajas de la inversión tradicional es que sólo se obtienen beneficios cuando los mercados tuben. Si hay una caída del mercado o si uno de tus activos tiene un descenso, podría tener un impacto negativo en tus inversiones en tu conjunto.

Por otro lado, las operaciones con CFDs le permiten operar tanto en largo como en corto, lo que significa que puede obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas.

En una operación con CFDs largos, el operador piensa que el valor de un activo aumentará.

Por lo tanto, abre una operación de «compra» a un precio más bajo y luego vende (o cierra la operación) a un precio más alto para obtener una ganancia. (Si el mercado cae y el precio disminuye, el retultado será en pérdidas).

En una operación corta de CFD, el operador piensa que un activo disminuirá.

Por lo tanto, el operador abre una operación de «venta», y la cerrará a un precio más bajo, obteniendo una ganancia por la diferencia.

Al igual que en una operación larga, si el precio del activo se mueve en la dirección opuesta a la que tu esperabas, la operación terminaría con pérdidas.

Con la posibilidad de operar tanto en largo como en corto, los CFDs permiten a los operadores encontrar oportunidades en cualquier mercado.

 

Amplia gama de mercados de CFD para tu inversión

Dado que los CFD son derivados de otros activos, pueden crearse para representar prácticamente cualquier mercado.

De hecho, muchos corredores (como Plus500 o DeGiro) dan acceso a los operar a miles de mercados financieros a través de una única plataforma de operaciones.

Algunos de los mercados disponibles para operar como CFDs incluyen pares de divisas Forex, acciones, materias primas, criptomonedas, ETFs, índices bursátiles, bonos y más.

Esto incluye el acceso a mercados que de otra manera no serían negociables, como los índices bursátiles.

Comercio de CFDs en Forex

Los CFDs en Forex te permiten operar en varios pares de divisas. Estos incluyen divisas mayores, como el EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY y AUD/USD; divisas menores como el EUR/GBP y AUD/NZD; y pares exóticos como el USD/CZK.

El mercado de divisas es altamente especulativo y altamente volátil, lo que crea muchas oportunidades para los inversores inteligentes. El mercado también está abierto las 24 horas del día, 5 días a la semana, lo que significa que puede programar tus operaciones en torno a otros compromisos como el trabajo y la familia.

Algunos de los CFDs de Forex más populares incluyen:

El EUR/USD

El GBP/USD

El USD/JPY

El EUR/GBP

Índices CFD

Los CFDs de índices son una excelente oportunidad para los nuevos operadores que quieren operar con los movimientos de los mercados en tu conjunto, pero no están seguros de qué acciones o instrumentos específicos escoger.

Dado que los índices bursátiles representan una selección de acciones (por ejemplo, el índice DAX representa a las 30 empresas más grandes y con más liquidez de la Bolsa de Frankfurt, mientras que el S&P500 representa a 500 de las empresas más grandes de los EE.UU.), pueden utilizarse para medir el rendimiento de un mercado en tu conjunto.

Y aunque no hay una forma tradicional de comprar o vender un índice, se puede operar con este rendimiento usando CFDs de índices.

 

Algunos de los CFDs de acciones más populares incluyen:

El CFD de DAX30

El DJI30 CFD (representando al Dow Jones)

El FTSE100 CFD

El CFD del NQ100 (que representa el índice Nasdaq100)

 

CFD de productos básicos

Los productos básicos también pueden ser operados a través de CFDs, incluyendo metales como el oro y la plata, energías como el petróleo y el gas natural, y productos agrícolas como el café, el algodón y el zumo de naranja.

En los casos en los que una inversión tradicional tupondría un coste inicial mucho mayor, por no hablar del almacenamiento, los CFD de materias primas permiten operar con los movimientos de precios de estos activos sin ser propietarios de los mismos.

 

Algunos de los CFD de productos básicos más populares son:

CFD de acciones de oro al contado

Spot CFDs de plata

CFD de petróleo crudo Brent

CFD de petróleo crudo del WTI

 

Compartir CFDs

Las acciones también pueden ser operadas a través de CFDs, con una serie de beneficios únicos.

En primer lugar, en las operaciones largas (o de compra) tu puedes cobrar dividendos sobre las acciones tubyacentes para tu operación con CFD, lo que puedes crear un flujo de ingresos adicional. Al igual que otros instrumentos CFD, los CFD de acciones también se benefician del apalancamiento, que le permite acceder a más acciones de las que podrías obtener mediante una inversión tradicional. Por último, los CFDs de acciones también pueden venderse en corto, lo que le da la oportunidad de obtener beneficios en caso de crisis.

 

Algunos de los CFD de acciones más populares son:

CFD de acciones de Apple

Compartir en Facebook CFDs

Compartir CFD de Google

CFD de acciones de Netflix

Tesla compartir CFD

 

CFD en criptodivisas

Desde 2017, las criptodivisas han generado mucho interés en los mercados financieros, liderados por el Bitcoin. El Bitcoin es sin duda la criptomoneda más famosa, y muchos brokers online ofrecen CFDs del Bitcoin – ya sea cruzados con monedas fiduciarias como el USD o el EUR, o cruzados con otras monedas criptográficas como Litcoin, Ripple y Ethereum.

Trading con cfd opinión
Trading con cfd opinión
Algunos de los CFDs más populares sobre criptomonedas incluyen:

El CFD BTC/USD (Bitcoin cruzado con el USD)

El BCH/USD CFD (el efectivo de Bitcoin cruzado con el USD)

El CFD ETH/USD (Etéreo cruzado con el USD)

El XRP/USD CFD (Ripple cruzado con el USD)

El LTC/USD CFD (Litecoin cruzado con el USD)

¡Si tienes curiosidad por operar con criptomonedas, puedes ver los CFDs de criptografía que tienes disponibles en tu bróker de CFD en España!

Como ya hemos cubierto, los CFDs reflejan los precios de tus activos tubyacentes. También reflejan las horas de operación de esos activos, lo que significa que siempre hay algo disponible para operar las 24h del día.

 

Aquí están algunas de las horas de operación de los tipos más populares de CFDs de ejemplo:

CFDs de divisas: Disponible para operar las 24 horas del día, 5 días a la semana

Índice de CFDs: Disponibles para operar las 24 horas del día, 5 días a la semana

Compartir CFDs: Disponibles para operar durante el horario de la bolsa de valores correspondiente

CFD de productos básicos: Disponibles para operar las 24 horas del día, 5 días a la semana

CFDs de criptomonedas: Disponibles para operar las 24 horas del día, los 7 días de la semana

Durante toda la semana, las operaciones con CFDs están disponibles en Forex, materias primas e índices desde la medianoche del domingo hasta las 11pm del viernes, hora de Londres.

Generalmente, las horas más ocupadas para el comercio de CFDs (cuando tendemos a ver los movimientos de precios más volátiles) son cuando los diferentes mercados financieros se tuperponen. Teniendo esto en cuenta, la mayoría de los operadores consideran que las ventanas de operación más importantes son:

Londres: 8am – 5pm GMT

Nueva York: 1pm – 10pm GMT

Singapur: 8pm – 5am GMT

Tokio: Medianoche – 9am GMT

En general, las sesiones asiáticas son las más silenciosas para la mayoría de los instrumentos.

 

Operaciones con CFDs a corto plazo

Los CFDs también son una herramienta útil para el comercio a corto plazo, ya que le dan la oportunidad de capitalizar los movimientos de precios a corto plazo en los mercados de acciones, índices o materias primas, sin tener que hacer una gran inversión inicial.

Si está pensando en operar a corto plazo, o incluso en escalar, es importante elegir un corredor de CFDs que ofrezca una rápida velocidad de ejecución de tus operaciones. Un buen corredor debería ser capaz de ejecutar las operaciones en menos de un segundo, lo cual es esencial en los mercados de rápido movimiento.

 

Fechas de vencimiento de los CFDs

Otra ventaja de las operaciones con CFD es que la mayoría de las operaciones con CFD no caducan. Mientras que algunos mercados pueden tener fechas de caducidad incorporadas en las operaciones, los CFDs de acciones no las tienen. En tu lugar, tu puedes cerrar tus posiciones en CFD de acciones en cualquier momento que lo desees.

La ventaja de esto es que tu puedes realizar operaciones a muy largo plazo sin preocuparte de que se cierren antes de que tu estés listo por haber llegado a una fecha de vencimiento. (Dicho esto, hay momentos en los que se puede cerrar una operación en tu nombre, como por ejemplo si no quedan fondos tuficientes en tu cuenta).

Por tupuesto, hay algunas excepciones, como las inversiones en CFD sobre futuros de productos básicos, que tienen una fecha de vencimiento futura. Dicho esto, tu no tienes que esperar hasta la fecha de vencimiento para estar liberado de tu contrato de futuros, ya que puedes operar en cualquier momento.

 

Costes de operar con CFD

Por último, los costes de operar con CFDs es a menudo más bajo que otras formas de inversión. Ya hemos discutido sobre las inversiones tradicionales, en las que hay que pagar el valor total del activo para poder invertir. Con requisitos de margen más bajos, los CFDs tienen un coste de entrada más bajo.

Además, los CFDs no tienen tasas de apertura o cierre. En su lugar, la mayoría de los corredores de CFDs ganan lo que se conoce como «el spread».

Si miras cualquier CFD en tu plataforma de operaciones, verás que hay dos precios cotizados: uno para comprar el CFD y otro para venderlo. Estos se conocen como precios de compra (bid) y venta (ask). También notarás que hay una diferencia entre los dos precios – esto se conoce como el spread.

Si abres una operación de compra, o una operación larga, el precio del activo subyacente necesita cruzar el spread antes de que la operación sea rentable. Por ejemplo, si estuvieras operando con oro y el precio de compra fuera 1.500 Euros y el precio de venta fuera 1.501 Euros, el precio del oro tendría que aumentar hasta 1.501 Euros para que tu puedas llegar a un punto de equilibrio, y tendrías que aumentar más para que obtengas unas ganancias. El diferencial de €1 va al Broker de CFD.

Algunos instrumentos también pueden tener cargos de comisión, como las acciones y los CFDs de acciones. Además, si mantienes una operación abierta durante la noche, puede que se te cobre una comisión de interés, conocida como «swap».

Estos cargos son bastante pequeños, tienden a ser mucho más bajos que los cargos de corretaje tradicionales.

CFD cómo Funcionan
CFD cómo Funcionan

¿Cuáles son los riesgos de operar con CFDs?

Como toda inversión, existen riesgos y beneficios al operar con CFDs. Los CFD son productos complejos, que conllevan un gran riesgo, por lo que es importante que investigues antes de empezar a operar.

El primer riesgo de las operaciones con CFD es el riesgo del mercado. Si el mercado se mueve en la dirección en la que tu operaste, tu ganarás dinero. Si se mueve en tu contra, tu perderás dinero. Esto es lo mismo que en otras formas de operar e invertir.

Sin embargo, debido a que los CFDs se benefician del apalancamiento, estas pérdidas pueden ser más grandes cuando se comparan con tu inversión inicial.

Como hemos visto anteriormente, los CFDs son productos apalancados, lo que le da la posibilidad de operar una gran parte del mercado por un depósito relativamente pequeño. Esto amplía tus ganancias potenciales, pero también amplía tus pérdidas potenciales.

Con una inversión de 5.000 euros puedes ganar 50.000 euros, pero también puedes perder la misma cantidad.

En los mercados volátiles, esto puede incluso llevar a que tu saldo caiga por debajo de 0, lo que se conoce como saldo de cuenta negativo. Teniendo esto en cuenta, es muy importante elegir un corredor que ofrezca una política de protección de saldo negativo.

 

¿Quién puede operar con CFDs?

Las operaciones con CFDs están disponibles para cualquier persona mayor de 18 años. Por lo general, atrae a los operadores que quieren hacerlo:

Diversificar tu cartera en términos de tipos de activos

Diversificar tu cartera en términos de plazos (teniendo tanto operaciones a corto plazo como inversiones a largo plazo)

Probar diferentes estrategias y estilos de comercio, incluyendo el comercio intradía, el comercio de swing y el scalping

Aprovechar los mercados al alza y a la baja

Para invertir en CFDs no se necesita un título o estudios en finanzas. Sin embargo, aunque no necesites una educación formal, es importante que te eduques en los mercados, en las estrategias comerciales, en la gestión de riesgos y en la administración del dinero para tener las mejores posibilidades de éxito.

 

Cómo empezar a operar con CFDs

Ahora que hemos cubierto definido lo que son los CFD y los riesgos y beneficios de operar con ellos, probablemente te preguntes cómo puede empezar a operar en CFD. Aunque hay unos pocos pasos, pero los hemos desglosado en una simple guía para que puedas empezar.

 

Paso 1: Crear una cuenta de operaciones en Broker con CFD

Para operar con CFDs, necesitas tener una cuenta de operaciones con un corredor de CFDs. Esta puede ser una cuenta real, donde depositas dinero y lo utilizas para operar en los mercados, o puede ser una cuenta demo, donde puedes conocer el software y practicar tus habilidades con dinero virtual.

 

Paso 2: Descargar una plataforma de operaciones para inversión en CFD

Elegir la plataforma de CFD correcta, o el software de CFD, es una de las primeras cosas que hay que tener en cuenta al operar con CFDs. De hecho, es probable que sea una de las primeras cosas en las que pienses antes de hacer trading con CFD.

Las plataformas más populares en el mundo del comercio son MetaTrader 4 y MetaTrader 5. Diseñadas para operar con CFDs y Forex, las plataformas MetaTrader tienen características avanzadas de gráficos, indicadores de operaciones y una gran comunidad de soporte. Estas plataformas son también algunas de las más estables, fáciles de usar y accesibles para el mercado.

 

Paso 3: Elije tu metodología de negociación

Ahora que tienes los cimientos, lo siguiente que hay que pensar es en tu metodología de operaciones de inversión en CFD. Con tantas operaciones potenciales disponibles en tantos mercados, es importante tener estrategia.

 

Estos son algunos de los elementos a considerar en tu enfoque al operar:

Tu rutina: ¿Cuándo mirarás los mercados? ¿Los observará constantemente, o te gustaría que las operaciones se abrieran y/o cerraran automáticamente cuando no estés en tu escritorio?

Tu estilo: ¿Qué clase de operador es tu? ¿Operador diurno, scalper, swing trader o manejarás operaciones a largo plazo?

Mercados: ¿En qué mercados te centrarás? ¿Acciones, Forex, materias primas, índices o criptografía?

Estrategia: ¿Cómo tomarás las decisiones de compra, venta o salida de una posición con ganancias o pérdidas?

Gestión de riesgos: ¿Qué tamaño de la posición, detener las pérdidas y tomar ganancias fijarás para limitar tu riesgo?

Tu apoyo: ¿Con qué frecuencia puedes educarte leyendo la biblioteca de artículos educativos y los tutoriales que se ofrecen para seguir desarrollando tus habilidades?

Es posible que aún no sepas la respuesta a algunas o a ninguna de estas preguntas – no te preocupes, en breve entraremos en más detalles sobre los estilos de operación, la operación manual vs. la automática y los tipos de análisis, lo que le ayudará.

En cualquier caso, es importante recordar que el comercio es un esfuerzo práctico, donde abrir una cuenta real o de demostración y ver cómo se mueven los mercados puede ayudarle a entender mucho más sobre el comercio de los mercados financieros del mundo.

Trading con cfd opinión
Trading con cfd opinión

Encuentra tu estilo de operación con CFDs

Cuando pienses en tu enfoque de negociación, una de las cosas que tendrás que considerar es tu estilo de negociación.

Muchos estilos de operación con CFDs comienzan con el marco de tiempo en el que quieres operar, que va desde el scalping, en el que las operaciones se ejecutan en minutos, hasta las operaciones a largo plazo.

 

Escalada de CFDs

El «Scalping» es un tipo de comercio en el que las operaciones se abren y cierran en cuestión de minutos.

En la mayoría de los casos, los escaladores sólo obtienen unos pocos pips por operación (un pip es 0,0001 del valor de un CFD – puede aprender más sobre los pips aquí).

Debido a esto, los revendedores a menudo necesitan hacer operaciones de alto volumen y utilizar un alto apalancamiento para obtener un beneficio significativo.

Esto puede ser emocionante en mercados volátiles, pero también es muy arriesgado, ya que se puede perder dinero tan rápido como se puede ganar. Con esto en mente, la mayoría de los principiantes se adaptarían mejor a las operaciones a largo plazo.

 

Operaciones con CFDs en el día

El comercio diurno es cuando un comercio se abre y se cierra en un día, por lo que los intercambios pueden durar varias horas. Los operadores diurnos a menudo intentan operar con cambios en las direcciones del mercado, lo que puede hacer que el enfoque sea similar al del scalping, ya que está operando en respuesta a las reacciones del mercado, sólo que en un marco de tiempo más largo.

 

Operar con Swing para CFDs

Los intercambios de columpios tuelen ser de un día a una semana de duración. El objetivo de las operaciones de swing es aprovechar el impulso del mercado, ya sea alcista o bajista.

 

Operaciones con CFDs a largo plazo

En las operaciones con CFDs, «a largo plazo» se refiere a cualquier operación que sea más larga que una semana. Aunque las operaciones a largo plazo pueden basarse en un análisis técnico, en la mayoría de los casos este estilo de operación con CFDs considera sobre todo el análisis fundamental y lo que los datos macro tienen que aportar a los mercados.

 

Operar con CFDs de forma manual o automatizada

Más allá de los estilos de comercio, la forma en que se lleva a cabo el comercio también puede variar de un comerciante a otro. La mayoría de las operaciones son manuales o automatizadas.

 

Operar con CFDs de forma manual

En la operación manual de CFDs, un operador que toma manualmente la decisión de comprar o vender, y que hace clic físicamente en los botones (o establece un tope predeterminado de pérdidas y ganancias) para realizar operaciones.

Para la toma de decisiones, el operador puede basarse en diferentes tipos de análisis, como el análisis fundamental, técnico o de ondas. Algunos expertos recomiendan que los nuevos operadores comiencen con una estrategia de operaciones manual, simplemente porque es una buena manera de aprender sobre los mercados y cómo funcionan.

Sin embargo, este tipo de operaciones puede ser complicado, ya que los nuevos operadores no tienen una estrategia clara todavía, lo que significa que pueden luchar por maximizar la rentabilidad de tus entradas y salidas del mercado.

 

Operaciones automatizadas con CFDs

El comercio puede ser parcial o totalmente automatizado, con programas disponibles que pueden destacar las oportunidades de comercio para un comerciante, y otros disponibles que incluso pueden abrir y cerrar operaciones en nombre de un comerciante.

Estos programas utilizan algoritmos basados en los requisitos de un comerciante que indican el mejor momento para entrar o salir de una operación. El principal beneficio de este tipo de comercio es que le quita la emoción al comercio y lo obliga a seguir tu estrategia.

Si estás considerando la posibilidad de operar con CFDs de forma automatizada, te recomendamos que realices numerosas pruebas con cualquier programa o robot nuevo para que te sientas cómodo con tu rendimiento.

Afortunadamente, MetaTrader permite a los operadores probar las estrategias de operación con datos históricos, lo que le da la oportunidad de ver cómo un programa de operación de CFDs podría haberse desempeñado en diferentes escenarios.

 

Análisis de CFDs: Cómo analizar los mercados de CFDs

Análisis CFD se divide en dos categorías principales: el análisis técnico y el análisis fundamental.

El análisis técnico cree que la historia se repetirá, y por lo tanto analiza los patrones de precios históricos para predecir cómo podría cambiar el precio de un CFD en el futuro.

El análisis fundamental, por otro lado, se centra en las noticias y los acontecimientos macroeconómicos que pueden influir en el rendimiento de un CFD.

 

Cálculo de las ganancias y pérdidas de los CFDs

Una vez que estés listo para empezar a operar, si estás gestionando activamente tu riesgo y tu dinero, probablemente querrás averiguar cómo calcular las posibles ganancias y pérdidas antes de operar.

¡La buena noticia es que tenemos una calculadora práctica que puede hacer esto por ti! Echa un vistazo a nuestra calculadora de operaciones con CFDs, donde puedes estimar las ganancias y pérdidas de las operaciones ajustando el instrumento, el apalancamiento disponible, la divisa de la cuenta, el precio de apertura y el precio de cierre.

Si quieres entender algo de cómo funciona la calculadora, sigue leyendo.

 

Paso 1: Diferencia de precio de los CFDs

El primer paso para calcular las ganancias y pérdidas en una cuenta CFD es bastante simple. Es la diferencia entre el valor de un activo en el momento de abrir una operación y el valor del activo en el momento de cerrarla.

En las operaciones largas, puede calcularla restando el precio de apertura de una operación del precio de cierre de la misma. En las operaciones cortas, puedes calcularlo restando el precio de cierre de una operación del precio de apertura.

Así que si abriste una operación larga en el EUR/USD a 1.1073 y la cerraste a 1.1152, la diferencia es de 0.0079 (o 79 pips, con un pip siendo 0.0001).

 

Paso 2: Volumen de la operación de CFDs

Ahora que conoces la diferencia de precio, debes multiplicarla por el tamaño del comercio. Ese es el volumen del comercio (conocido como el número de lotes o contratos) por el valor de cada movimiento de precio.

Los lotes o el tamaño de los contratos son la cantidad estándar que vale cada contrato. Aunque esto varía de un CFD a otro, se puede aprender.

En los pares de divisas, por ejemplo, un lote es 100.000 unidades de la divisa base, o la primera divisa que aparece en un par de divisas. Así que un lote del EUR/USD vale 100.000 euros, mientras que un lote del AUD/USD vale 100.000 Euros australianos.

Si estos números se sienten un poco grandes, la buena noticia es que muchos corredores como Admiral Markets también ofrecen mini lotes (0,1 lotes) y micro lotes (0,01 lotes), que te permiten abrir operaciones más pequeñas.

 

Tamaños de contrato de CFDs

Para metales como el oro y la plata, un contrato estándar es de 100 onzas, mientras que el tamaño del contrato para los índices como el FTSE100 y el DAX30 es un CFD. Si deseas saber el lote o el tamaño del contrato para un instrumento en particular, puedes hacerlo usando nuestra calculadora de operaciones.

Para calcular tu volumen total de operaciones, simplemente multiplique el número de contratos por el tamaño total del contrato. Así que tres lotes de 0.1 del EUR/USD estarían valorados en 30.000 Euros.

0,1 x 3 x 100.000 euros = 30.000 euros

 

Paso 3: Valor del movimiento de los puntos

El siguiente paso es calcular el valor de cada punto de movimiento. Una vez más, esto puede resultar confuso porque varía de un activo a otro, por lo que es útil utilizar nuestra calculadora de operaciones para buscar los instrumentos específicos que te interesan.

Para los pares de divisas, la fórmula para calcular el valor de un pip es multiplicar un pip por el tamaño del contrato, lo que le da el valor de un pip en la divisa cotizada (la segunda divisa del par). Así que para un lote del EUR/USD, la fórmula sería:

0.0001 x 100,000 = €10

Cada movimiento de un pip (por lo que cada movimiento de 0.0001) está valorado en 10 Euros. Para un mini lote (0.1 lotes), eso bajaría a €1, y para un micro lote, bajaría a €0.1.

Si juntamos los tres puntos (diferencia de precio de los CFDs, volumen de operaciones de los CFDs y valor del movimiento de los puntos), podemos usar eso para comenzar a calcular tu ganancia o pérdida de operaciones.

 

Para refrescar la memoria:

Diferencia de precio = precio de cierre – precio de apertura (para operaciones largas)

Volumen comercial = tamaño del contrato x número de contratos x valor del contrato

Valor del movimiento de los puntos = tamaño del punto x tamaño del contrato

Para calcular la ganancia o pérdida de tu comercio, necesita multiplicar la diferencia de precio por el volumen del comercio por el valor del movimiento de puntos.

(precio de cierre Рprecio de apertura) x (tama̱o del contrato x n̼mero de contratos x valor del contrato) x (tama̱o del punto x tama̱o del contrato

Para volver a nuestro ejemplo anterior, digamos que tu abrió una operación larga en tres mini lotes del EUR/USD a 1.1073 y la cerró a 1.1152. Esto nos da:

(1.1152 – 1.1073) x (0,01 x 3 x 100.000 euros) x (0,0001 x 10.000)

0,0079 x 30.000 euros x 1 dólar = 237 Euros

La misma fórmula funciona para calcular las pérdidas comerciales: la diferencia de precio será negativa, y esto conducirá a un resultado negativo, o a una pérdida.

 

Aquí hay algunos ejemplos más:

Operación rentable de CFDs:

Compras dos contratos del CFD del DAX30 a 12.000 puntos. El precio sube a 13.000 puntos y tu cierras tu posición.

Tu beneficio = (13.000 – 12.000) x (1 CFD x 2 x 1 euro) x (1 euro) = + 2.000 euros

Perdiendo la operación de CFD:

 

Compras dos contratos del CFD del DAX30 a 12.000 puntos. El precio baja a 11.000 puntos y cierras tu posición.

Tu beneficio = (11.000 – 12.000) x (1 CFD x 2 x 1 euro) x (1 euro) = – 2.000 euros

Más allá de los movimientos de los mercados en sí, también tendrás que considerar los costos de operar con CFDs al calcular tu beneficio neto.

 

Paso 4: Costos de operación de CFDs

Hay tres costos potenciales involucrados en el comercio de CFDs – los márgenes de los CFDs, las comisiones y las tasas de intercambio.

El spread es la diferencia entre el precio de compra y venta de un CFD.

El precio de compra es el precio que tu paga cuando compra un CFD, mientras que el precio de venta es el precio que tu paga cuando vende un CFD.

Por lo tanto, si tu abres una operación de compra, la abrirás al precio de compra y la cerrarás al precio de venta (y viceversa para las operaciones de venta).

Generalmente hay una diferencia entre el precio de compra y venta – esto se conoce como el spread y se paga a tu corredor de CFD como una comisión.

Para que una operación sea rentable, primero tiene que cruzar el spread – por lo que, en una operación larga, el precio no sólo tiene que subir por encima del precio original de compra, sino que también tiene que subir más allá del precio original de venta.

Si volvemos a nuestra operación con el EUR/USD, si el Forex pagado tiene un spread de un pip (lo que significa una diferencia de 0,0001 entre los precios de compra y venta), el par necesita moverse al menos un pip antes de ser rentable. Así que en la diferencia de precio que calculamos antes – 79 pips – necesitaría restar un pip para calcular tu beneficio menos el spread.

 

Por eso tantos corredores promueven su bajo margen, porque los márgenes se comen los beneficios de tus operaciones, una de las cosas que hay que tener en cuenta al elegir un corredor es lo bajo que son sus márgenes.

 

El tercer cargo por CFD es el swap, que es un ajuste de intereses que se cobra por mantener posiciones durante la noche. En las operaciones largas, esto se cobra como comisión y se deduce del beneficio de la operación, mientras que en las operaciones cortas se puede pagar como un reembolso, y se añade al beneficio de la operación.

 

Consejos para operar con CFDs

Si bien el concepto de operar con CFDs es bastante simple – la ganancia o pérdida es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo – esto no significa que sea fácil realizar una buena operación.

Por eso es importante educarse antes de empezar a operar en los mercados en vivo. Hay una gama de recursos gratuitos que puede utilizar para hacerlo: artículos gratuitos, cursos de comercio en línea e incluso seminarios web en vivo impartidos por expertos en comercio.

 

  1. Deja que las operaciones ganadoras se ejecuten y reduce tus pérdidas

Muchos de los nuevos operadores de CFD (e incluso algunos operadores más experimentados) limitan tus posibilidades de obtener beneficios al no seguir esta regla.

Simplemente, una operación ganadora debe ser permitida hasta que logres la máxima rentabilidad, mientras que las operaciones perdedoras deben ser cortadas tan pronto como sea posible.

Esto puede ser difícil de evaluar para los nuevos operadores, por lo que es una buena idea comenzar a operar con una cuenta demo, que le ayudará a entender cómo funcionan los mercados y cómo son las operaciones con CFDs ganadoras y perdedoras.

 

  1. Operar con lógica, no con emoción

Un comerciante que basa tus decisiones en las emociones, la intuición y las corazonadas puede ganar ocasionalmente, pero este enfoque no es rentable a largo plazo. En cambio, los operadores de CFDs rentables tienen reglas de operación estrictas y las siguen a toda costa. Parte de aprender a operar con éxito es simplemente aprender a seguir tus reglas.

 

  1. No pongas todos los huevos en una sola cesta

Un comerciante que arriesga el 50% o el 100% de tu capital en un solo comercio no es un comerciante – lo que están haciendo es el equivalente a los juegos de azar. Una de las pautas de gestión de riesgos más comunes es no arriesgar más del 2% del saldo de tu cuenta en una sola operación – esto asegura que una sola operación perdedora no compensa el saldo de tu cuenta ni desencadena una llamada de margen.

Además de arriesgar todo tu capital en una sola operación, también es importante asegurarse de que todas tus operaciones no estén en el mismo instrumento o mercado. Invertir en diferentes instrumentos y sectores ayudará a asegurar que tu cartera esté diversificada.

 

  1. Combinar el análisis fundamental y el técnico

Cuando se realizan análisis de CFDs, un operador que utiliza tanto análisis fundamentales como técnicos tiene más probabilidades de tener éxito que alguien que utiliza sólo uno de estos análisis en tu operación. Una forma de combinar estos enfoques es utilizar el análisis fundamental para desencadenar las operaciones, y el análisis técnico para supervisar y decidir cuándo cerrar las operaciones.

 

  1. Comercio en el momento adecuado

Incluso si se ha identificado correctamente una tendencia, la apertura de una operación demasiado pronto o demasiado tarde puede provocar pérdidas importantes. Es mejor esperar hasta que reciba una «señal» de operación, como el precio de un activo que rompa el soporte o la resistencia, o un cruce de medias móviles. Lo ideal es que la posible operación se confirme con más de una señal.

 

  1. No intentes salvar las operaciones perdidas

Es común que los nuevos operadores de CFDs inviertan aún más en una posición perdedora con la esperanza de que el mercado dé la vuelta y recuperen sus pérdidas. Esta no es una buena práctica. Si una operación no se comporta de acuerdo con tus expectativas, ciérrela.

Es mejor aceptar algunas pérdidas antes de tiempo que mantener una operación abierta y potencialmente perder toda tu cuenta.

 

  1. Utilice el stop loss con prudencia

Un stop loss es una herramienta que puedes utilizar para limitar tus pérdidas comerciales. Simplemente, estableces un precio al que tu operación debería cerrarse automáticamente si los mercados se vuelven en tu contra.

Una operación sin un stop loss puede tener consecuencias catastróficas.

Sin embargo, si lo coloca demasiado cerca del precio actual, también podría cerrar una operación ganadora antes de que tenga tiempo de alcanzar una ganancia.

Por eso es importante utilizar los stop loss de forma inteligente, de manera que se equilibre la seguridad con la oportunidad.

 

Cómo elegir un corredor de CFD y una plataforma de operaciones de CFD

Si se estás preguntando dónde encontrar el mejor corredor de CFD y la mejor plataforma de operaciones para elegir, puedes empezar preguntando en los foros de operaciones.

Desafortunadamente, estos no son el mejor lugar para buscar. En estos foros, a menudo existe un acuerdo de afiliación entre el foro y el corredor, lo que significa que las revisiones pueden no ser genuinas.

En su lugar, aquí hay una lista de elementos a tener en cuenta al elegir un corredor de CFD:

 

Para elegir un corredor debes tener en cuenta:
  • ¿Están regulados?
  • ¿Ofrecen una plataforma de operaciones intuitiva y rápida?
  • ¿Son tus costos de operación competitivos?
  • ¿Ofrecen formación y educación, idealmente de forma gratuita?
  • ¿Tienen un buen servicio al cliente?
  • ¿Ofrecen los mercados que te gustaría comerciar?

 

Conclusión: Explicación de las operaciones con CFDs

Como puedes ver, operar con CFD (o Contratos por Diferencia) ofrece la oportunidad de operar en una amplia gama de mercados por un depósito relativamente bajo.

Con el uso del apalancamiento puedes amplificar tus ganancias, y con la capacidad de ir en corto o en largo puedes beneficiarte tanto en los mercados alcistas como en los bajistas.

Dicho esto, como cualquier forma de inversión, existe la posibilidad de perder dinero, así como de ganarlo.

Por eso es importante educarse. Asegúrate de tener un buen conocimiento de los mercados, una estrategia comercial fiable y una plataforma comercial rápida para maximizar tus posibilidades de rentabilidad.



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1 comentario en “¿Qué es la inversión con CFDs?”

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