DESCUBRE que son las Acciones de dividendos


Acciones de dividendos

Las acciones de dividendos pueden proporcionar a los inversores ingresos previsibles, así como un potencial de crecimiento a largo plazo. Sin embargo, no todas las acciones de dividendos son grandes inversiones, y muchos inversores no están seguros de cómo iniciar su búsqueda.

Con eso en mente, aquí hay una lista de acciones que pagan dividendos que tal vez quieras considerar. Debajo de nuestra lista de acciones, te damos el conocimiento que necesitas para elegir grandes acciones de dividendos tú mismo. Obtén un resumen de las cosas más importantes que debes buscar cuando evalúes las compañías de dividendos.

 

Cinco Aristócratas de Dividendos para comprar

El Índice de Aristócratas de Dividendos, que es mantenido por los Índices S&P, es un gran lugar para empezar. Es una colección de varias compañías que han aumentado sus dividendos por lo menos durante 25 años consecutivos. Esto significa que cada compañía del índice ha logrado dar a los inversores aumentos no sólo durante los buenos tiempos en el mercado, sino también durante las caídas más volátiles, como la caída de las punto com a principios de la década de 2000, la crisis financiera de 2008-2009 y la pandemia de COVID-19 hasta ahora. Pueden ser una inversión más segura que el promedio de las acciones que pagan dividendos.

Aquí hay cinco grandes empresas de ese índice para iniciar tu búsqueda, enumeradas sin ningún orden en particular, seguidas de los detalles de cada empresa:

  • Procter & Gamble (NYSE:PG): El fabricante de productos de consumo Procter & Gamble ha incrementado sus dividendos durante 63 años consecutivos. Posee un impresionante portafolio de marcas de productos de consumo, incluyendo Pampers, Downy, Tide, Charmin, Gillette, Head & Shoulders, y Crest, sólo para nombrar algunas. Estas marcas no sólo le dan a Procter & Gamble poder de precios sobre sus rivales, sino que la mayoría de sus productos son artículos que la gente necesita sin importar lo que la economía esté haciendo.
  • AT&T (NYSE:T): El gigante de las telecomunicaciones AT&T ha aumentado sus dividendos cada año durante casi cuatro décadas, y recibe un ingreso constante similar al de los servicios públicos de sus clientes de telefonía móvil y de Internet de alta velocidad. Y los agresivos movimientos de la compañía hacia el entretenimiento podrían proporcionar un potencial de crecimiento a largo plazo.
  • Ingresos de bienes raíces (NYSE:O): Este es un fondo de inversión de bienes raíces, o REIT, que invierte principalmente en propiedades de un solo inquilino. La mayoría de los inquilinos operan negocios resistentes a la recesión como farmacias, Dollar stores y tiendas de conveniencia, y todos firman contratos de arrendamiento a largo plazo con aumentos graduales de alquiler incorporados. Realty Income es uno de los miembros más recientes de los Aristócratas de Dividendos, habiéndose unido al índice en enero de 2020 después de alcanzar 25 años consecutivos de aumentos de dividendos. Nótese que la compañía no ha perdido una distribución mensual a los inversionistas en 50 años.
  • Johnson & Johnson (NYSE:JNJ): Al igual que Procter & Gamble, Johnson & Johnson posee un portafolio de excelentes marcas que hacen productos que la gente necesita — específicamente artículos de salud. Además de sus marcas Band-Aid, Neutrogena, Tylenol, Zyrtec, Benadryl y Johnson’s (entre otras), Johnson & Johnson tiene operaciones masivas y constantemente rentables en productos farmacéuticos y dispositivos médicos, cuya combinación ha permitido a la compañía aumentar su dividendo durante casi 60 años consecutivos.
  • Target (NYSE:TGT): Puedes estar notando un tema común aquí – Target vende productos que la gente necesita. Ha hecho un excelente trabajo en el crecimiento de sus ventas online y omnicanales (por ejemplo, ofreciendo recogida en la acera), y aunque las ventas en algunos de sus departamentos – como el de electrónica – pueden sufrir en recesiones, generalmente es un negocio bien aislado en tiempos difíciles, por lo que ha dado a los inversores 52 años consecutivos de aumentos de dividendos.

 

Cuatro más de las mejores acciones de dividendos para comprar

Los Aristócratas del Dividendo no son el único lugar para buscar. Muchas compañías excelentes simplemente no han estado pagando dividendos (o no han cotizado en la bolsa) durante el tiempo suficiente para ser incluidas en el índice, aunque todavía pueden hacer excelentes inversiones de dividendos a largo plazo.

Aquí hay una lista de acciones que pagan dividendos con características como excelentes marcas, bases de clientes leales y tendencias demográficas favorables que también vale la pena poner en tu radar. A continuación, ve los detalles de cada compañía.

  • Verizon (NYSE:VZ): Al igual que AT&T, Verizon disfruta de ingresos similares a los de las empresas de servicios públicos por sus comunicaciones móviles y sus clientes de Internet de alta velocidad, y el hecho de que Verizon tenga una deuda significativamente menor resulta atractivo para muchos inversores. A diferencia de AT&T, Verizon está más centrada en su negocio principal y debería ser una de las mayores beneficiarias de la próxima transición a la tecnología móvil 5G.
  • Microsoft (NASDAQ:MSFT): Como una de las compañías más grandes del mundo, Microsoft ha incrementado sus ventas de manera constante, y una característica especialmente atractiva para los inversores de dividendos es su enfoque en fuentes de ingresos recurrentes, o basadas en suscripciones. La compañía tiene un sólido balance general con más efectivo que deuda y un ratio de pago muy bajo que deja mucho espacio para aumentar el dividendo. Dada su racha de 18 años de aumento de dividendos, no nos sorprendería que Microsoft se uniera pronto al club de los Aristócratas del Dividendo.
  • Apple (NASDAQ:AAPL): El gigante de la tecnología Apple ha estado pagando dividendos desde hace sólo unos años, lo cual es comprensible dado el rápido crecimiento que experimentó en los primeros años del iPhone y el iPad. Las empresas tienden a elegir reinvertir los beneficios en el negocio mientras están en «modo de crecimiento». Aun así, Apple tiene una base de clientes increíblemente leales, y como sus dispositivos están diseñados para funcionar bien entre sí, la compañía tiene un bonito ecosistema tecnológico que debería mantener sus ingresos fuertes. Y el rápido crecimiento del negocio de servicios de suscripción de Apple está proporcionando una creciente fuente de ingresos recurrentes.
  • Welltower (NYSE:BIEN): Un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) centrado en propiedades de salud (particularmente viviendas para ancianos), Welltower debería beneficiarse de una tendencia demográfica a largo plazo, ya que los grupos de edad avanzada de la población americana gradualmente se hacen mucho más grandes en las próximas décadas.

 

Qué buscar en las acciones de dividendos

Como prometimos anteriormente en este artículo, vamos a darte las herramientas necesarias para que tú mismo encuentres grandes dividendos.

Si eres nuevo en la inversión de dividendos, es una idea inteligente familiarizarse con lo que son las acciones de dividendos y por qué pueden ser excelentes inversiones.

Una vez que tengas una comprensión firme de cómo funcionan los dividendos, algunos conceptos clave pueden ayudarte a encontrar excelentes acciones de dividendos para tu cartera.

Ratio de pago: La relación de pago de una acción es la cantidad de dinero que pagas por acción en dividendos, dividida por tus ganancias por acción. En otras palabras, esto te dice qué porcentaje de las ganancias de una acción paga a los accionistas. Una relación de pago razonablemente baja (digamos 60% o menos) es una buena señal de que el dividendo es sostenible.

Historia de los aumentos: Es una muy buena señal cuando una empresa aumenta su dividendo año tras año, especialmente cuando puede seguir haciéndolo durante las recesiones y otros tiempos económicos difíciles como la pandemia COVID-19.

Crecimiento constante de los ingresos y las ganancias: Cuando busques las mejores acciones de dividendo para poseer a largo plazo, prioriza la estabilidad en las compañías que consideres. Los ingresos erráticos (al alza en un año, a la baja en el siguiente) y las ganancias generales pueden ser señales de problemas.

Ventajas competitivas duraderas: Esta es quizás la característica más importante que hay que buscar. Una ventaja competitiva duradera puede presentarse de varias formas, como una tecnología patentada, altas barreras de entrada, altos costos de cambio de clientes o una marca poderosa, sólo por nombrar algunas.

Alto rendimiento: Este es el último de la lista por una razón. Un alto rendimiento es obviamente preferible a uno más bajo, pero sólo si se cumplen los otros cuatro criterios. Un alto dividendo es tan fuerte como el negocio que lo respalda, así que compara los rendimientos de los dividendos después de asegurarte de que el negocio está sano y el pago es estable.

 

Las acciones de dividendos son inversiones a largo plazo

Por supuesto, incluso las acciones de dividendos más sólidas pueden experimentar una volatilidad significativa en períodos cortos. Sencillamente hay demasiadas fuerzas de mercado que pueden hacerlas subir o bajar durante días o semanas, muchas de las cuales no tienen nada que ver con el negocio subyacente en sí.

Por lo tanto, si bien las empresas mencionadas anteriormente deberían hacer grandes inversiones de dividendos a largo plazo, no te preocupes demasiado por los movimientos de precios del día a día. En lugar de ello, céntrate en encontrar empresas con excelentes negocios, flujos de ingresos estables y, preferiblemente, un sólido historial de dividendos, y el largo plazo se ocupará de sí mismo.



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