Los 3 mejores ETFs con dividendos


Los 3 mejores ETFs para los dividendos

La b√ļsqueda de ingresos por inversiones en un entorno de bajas tasas de inter√©s conduce a las acciones y a los fondos basados en acciones.

En el actual entorno de bajas tasas de inter√©s, muchos inversores est√°n cambiando su b√ļsqueda de ingresos de los bonos a las acciones que pagan dividendos. El mayor riesgo de este cambio es que, debido a la desaceleraci√≥n econ√≥mica puesta en marcha para combatir el COVID-19, muchas empresas est√°n recortando sus dividendos. Cuando una empresa reduce sus dividendos, el precio de sus acciones a menudo tambi√©n cae. Eso deja al inversor sin los ingresos esperados y con una base de capital menor para invertir, lo que s√≥lo sirve para empeorar las cosas.

Una forma de mitigar el impacto de los posibles recortes en los dividendos es comprar un ETF (fondo de inversi√≥n cotizado o ‚ÄúExchange-Traded Fund‚ÄĚ) que a su vez pague dividendos. De esa manera, incluso si algunos componentes del ETF recortan sus dividendos, las acciones de otras empresas que consiguieron mantener o aumentar sus dividendos ayudar√≠an a reducir el da√Īo a su cartera general. Todav√≠a no es una garant√≠a de √©xito, pero es mejor que ver tu cartera arrasada por un √ļnico gran holding que est√° en problemas. Con eso en mente, estos tres ETFs est√°n entre los mejores para los inversores que buscan dividendos.

 

No. 1: Vanguard Dividend Appreciation Index ETF

Deja que Vanguard invente una forma de bajo costo para invertir en una cesta de empresas que tienen un historial no s√≥lo de pagar, sino de aumentar sus dividendos. El Vanguard Dividend Appreciation Index ETF (NYSEMKT:VIG) intenta rastrear el √≠ndice NASDAQ US Dividend Achievers Select, que consiste en compa√Ī√≠as con al menos 10 a√Īos de historia de incremento de sus dividendos. Este √≠ndice selecto tambi√©n excluye las sociedades y los fondos de inversi√≥n inmobiliaria, que se han visto desproporcionadamente afectados por la desaceleraci√≥n del COVID-19.

El Vanguard Dividend Appreciation Index ETF tiene una min√ļscula ratio de gastos del 0,06%. Mientras que su rendimiento del 1,9% puede parecer peque√Īo, es importante se√Īalar que la distribuci√≥n en efectivo que acaba de pagar a principios de julio fue un poco m√°s de 0,60 d√≥lares por unidad, un 27% m√°s que los 0,473 d√≥lares que pag√≥ en junio de 2019. Es un gran aumento en cualquier econom√≠a, pero en una en la que las compa√Ī√≠as est√°n frecuentemente recortando sus pagos, es francamente incre√≠ble.

Note que como este es un ETF que sigue un √≠ndice, parte de ese aumento podr√≠a deberse a las ganancias de las ventas que hizo cuando las compa√Ī√≠as que recortaron sus dividendos fueron eliminadas del √≠ndice subyacente. Aun as√≠, en un momento en el que las noticias rebosan de recortes de dividendos, es agradable ver un aumento de los pagos a los titulares del ETF.

 

No. 2: Schwab’s US Dividend Equity ETF

El ETF Schwab US Dividend Equity (NYSEMKT:SCHD) busca rastrear el √≠ndice Dow Jones US Dividend 100. Ese √≠ndice consiste en 100 compa√Ī√≠as con al menos 10 a√Īos de historia de pago de dividendos, una tasa de crecimiento de dividendos decente y medidas financieras s√≥lidas definidas por las ratios de flujo de caja a deuda. El ETF Schwab US Dividend Equity tambi√©n tiene un √≠ndice de gastos bastante bajo, registrando un 0,06%.

El ETF de Schwab US Dividend Equity actualmente tiene un rendimiento del 3,5%. Su reciente dividendo de 0,442$ ha subido alrededor del 5% desde el nivel del a√Īo pasado de 0,421$, pero sus dividendos han bajado desde los niveles pagados en septiembre y diciembre de 2019. Un rendimiento m√°s s√≥lido y una tasa de crecimiento de dividendos m√°s lenta, pero aun as√≠ con tendencia al alza, puede atraer a los inversores que buscan m√°s los ingresos actuales que el crecimiento de los ingresos. Aun as√≠, cualquier crecimiento de los dividendos se aprecia, particularmente en estos d√≠as.

 

No. 3: Global X MLP & Energy Infrastructure ETF

Con mucho, el ETF de mayor rendimiento actual en esta lista, el Global X MLP & Energy Infrastructure ETF, (NYSEMKT:MLPX), ofrece actualmente a sus propietarios un rendimiento de alrededor del 8,9%. Además de ser el de mayor rendimiento, es también el menos diversificado, centrado extensamente en las empresas de infraestructura energética como los oleoductos. También tiene una comisión de gestión más alta que las demás, aunque su ratio de gastos de alrededor de 0,45 no es escandalosa para un fondo que está enfocado de forma estrecha en lugar de un rastreador de índice más amplio.

Lo que hace que valga la pena considerar el Global X MLP & Energy Infrastructure ETF es que se centra en las empresas de infraestructura energética, no en los productores de energía. Aunque los precios del petróleo se negociaron brevemente a niveles negativos cuando se hizo evidente el alcance de la desaceleración económica del COVID-19, las personas y las empresas siguen utilizando el petróleo y el gas natural. Esa energía necesita ser transportada desde el lugar donde se produce hasta el lugar donde se procesa y/o consume, y los oleoductos tienden a ser una forma bastante barata de transportarla.

El hecho de ser una forma de bajo costo para transportar la energ√≠a hace que los oleoductos sean m√°s resistentes a las disminuciones en la demanda y en los precios de la energ√≠a que muchas otras compa√Ī√≠as energ√©ticas. Como resultado, sus dividendos tienen una mejor oportunidad de mantenerse durante un descenso. De hecho, algunos de los holdings de la ETF han encontrado una manera de aumentar sus dividendos, incluso en medio del caos.

No obstante, cabe se√Īalar que, si bien las empresas energ√©ticas intermedias pueden soportar mejor los precios bajos que los productores, si la demanda y los precios bajos persisten demasiado tiempo, incluso estas empresas pueden sufrir. Despu√©s de todo, si demasiados productores abandonan el negocio y dejan de desenterrar suministros de energ√≠a, no habr√° suficiente energ√≠a fluyendo a trav√©s de esos oleoductos para cubrir sus costos de operaci√≥n. Eso har√≠a que los oleoductos y gasoductos se vieran afectados.

Si bien el Global X MLP & Energy Infrastructure ETF se centra en una parte m√°s resistente del mercado energ√©tico, el hecho de que ofrezca un rendimiento del 8,9% apunta a los riesgos a los que se enfrentan las reservas de energ√≠a hoy en d√≠a. Entre los ETF de mayor rendimiento, √©ste tiene una posibilidad razonable de ver sus pagos mantenidos dado el lugar en el que se centra en su industria. Aun as√≠, si est√°s considerando comprarlo, reconoce los riesgos √ļnicos de la concentraci√≥n de la industria y limita tu exposici√≥n en el caso de que ocurra lo peor.



Visita nuestras √ļltimas entradas:

Deja un comentario